La gestión de tesorería y la liquidez

OBJETIVOS

• Acercar a los asistentes a las operativas para optimizar la gestión de su liquidez.
• Conocer los aspectos de la gestión de cobros y pagos en la operativa diaria.
• Aproximar al alumno a la realidad práctica actual de las operaciones de financiación y los productos utilizados.
• Facilitar información sobre aspectos susceptibles de mejora en los procesos de cobro y pago y en el sistema de financiación que posibilite la reducción de costes y evite los conflictos inherentes de las operaciones.
• Analizar la intervención de las entidades financieras sus servicios y costes y los productos que nos ofrece el mercado

DIRIGIDO A

El curso va dirigido a empresas (Gerentes, Comerciales, Financieros, Compras, Administrativos…), profesionales y autónomos interesados en recibir asesoramiento sobre cómo gestionar eficazmente su liquidez en la situación actual de crisis de forma clara y eminentemente práctica.

CONTENIDOS

SESIÓN 1: CASH MANAGEMENT – TESORERÍA ACTIVA

• Función financiera y tesorería – el cash management
• Los flujosmonetarios de la empresa y su previsión
• La posición de la liquidez / tesorería en la empresa
• Principios básicos del cash management

SESIÓN 2: GESTIÓN DE LOS COBROS Y PAGOS DE LA EMPRESA

• El flujo de cobros: desde la oferta hasta el recobro
  • El proceso de cobro. Sistemas de venta.
  • Distribución y entrega. Facturación. El cobro. El abono en fecha valor.
  • Los impagados.
• El flujo de pagos: desde el estudio de necesidades hasta el pago
  • El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos.
  • Compras a proveedores.

SESIÓN 3: MEDIOS DE COBRO Y PAGO

• Elección del medio de pago. Intervención bancaria. Sepa
• Cheque personal y bancario
• Transferencias remesas simples: adeudos, efectos…
• Remesas documentarias
• Créditos documentarios

SESIÓN 4: LA FINANCIACIÓN E INVERSIÓN DEL CIRCULANTE

• La colocación de excedentes
  • Instrumentos de inversión de excedentes: renta fija, renta variable, iic, …
• La financiación de la empresa
  • Estructura, equilibrio financiero y financiación.
  • Clasificación de las fuentes de financiación. El coste de la financiación.
  • Financiación no bancaria del circulante. Comercial-proveedores-clientes.
  • La financiación bancaria del circulante. Descuento. Anticipo. Pólizas…
  • Financiación del comercio exterior, import-export.
  • Otros instrumentos de gestión-financiación, factoring, forfaiting, confirming.

METODOLOGÍA

La formación se desarrollará en la modalidad de Aula Virtual: Entorno digital que posibilita el desarrollo del proceso de aprendizaje. El alumno accede al material del programa y, a su vez, interactúa con el profesor y el resto de alumnos. Conexión desde tu equipo (es necesario que tengas habilitada la cámara y el micrófono) y visualizarás e interactuarás con el formador y demás alumnos en tiempo real.

FORMADOR

JOSÉ MANUEL AMORRORTU

Socio Director de AMET Consultores. Economista. Postgrado en Gestión Empresarial y AMP por el Instituto de Empresa-IE. Experto en Gestión Financiera-Cash Management y Operativa de Comercio Exterior.

Cuenta con dilatada experiencia en diferentes empresas y Entidades Financieras. Consultor-asesorformador de empresas en sus áreas financierariesgos-tesorería y gestión internacional.

Autor de diversos artículos publicados en revistas y periódicos especializados como Harvard Deusto, Finanzas & Contabilidad, Estrategia Empresarial, etc.

MATRÍCULA: 210 EUROS*

Empresa*: Matrícula bonificada a través de Fundae hasta un máximo de 156 euros.

Gestión gratuita de las bonificaciones Fundae para empresas socias de Club Cámara en las modalidades Fórum Desarrollo Personas, Fórum + y Líder.