Taller 3 EFPA: Planificando nuestras inversiones

1. Justificación del taller

En este taller daremos las pautas para conocer nuestra disposición a la inversión y qué es la denominada aversión al riesgo.

Una misma inversión puede no ser conveniente para todos ya que cada persona tiene una sensibilidad diferente al riesgo y el fin de nuestras inversiones debe ser el alcanzar nuestros objetivos sin perder el sueño y proteger el patrimonio.

Conocer tanto los diferentes pesos de cada producto en la composición de nuestra cartera según las características de cada persona y cómo pueden identificarse los riesgos.

En resumen, esta sesión trata del último paso de la planificación financiera que es el diseño e implementación de una cartera de valores.

Es recomendable que el participante haya realizado los talleres de Planificación Financiera Personal I y Planificación Financiera personal II, para analizar previamente “dónde está” desde un punto de vista patrimonial y cuáles son sus “objetivos vitales”, así como conocer la gama de productos financieros.

2. Objetivos de aprendizaje

· Conocer las preguntas clave para identificar nuestras posibilidades de inversión

·Ver distintos tipos de carteras modelo
· Saber analizar pros y contras de la inversión directa
· Conocimientos básicos de la inversión colectiva

• Clasificación de los fondos
• Rating y Ranking de fondos
• Otras Instituciones de inversión colectiva, SOCIMIS, SICAVS, HEDGE, FUNDS

· Seguimiento y revisión de la cartera
· Destacar la importancia de un asesoramiento financiero cualificado y profesional

3. Público objetivo

Adultos interesados en mejorar sus finanzas personales y entender la importancia de ocuparse de ellas.

4. ¿Qué incluye?

• Auto – test de conveniencia e idoneidad
• La volatilidad una medida de riesgo
• Como efectuar una diversificación eficiente
• Intermediarios para acceder a los mercados
• Herramientas para conocer los fondos (Datos Fundamentales para el inversor, El folleto completo, Agencias de rating, las estrellas de los fondos)
• Planificación basada en el ciclo vital
• Reajuste y reequilibrio de la cartera
• El Asesor financiero